Банки

[Гоша КБ Riga]

Да че глаз то.. Просто если уж надо что то военно-морскоемутить, работай с нормальными контрагентами,да это дорого обычно. Но зато голова не болит.И с банком живи дружно, надо крупный перевод делать, заранее кидай им копию догов, не ленись, за то потом если какой косяк упорешь посмотрят сквозь пальцы и дадут время подчистить.

[Тимик]

Сообщение от Тимик

Вангую снижение ключевой на следующем заседании ЦБ)

Вот и 7,5%

[zianid]

Этот финмониторинг или служба безопасности банка или ещё какой гейнадзор, они тока счета юрлиц блокируют/проверяют? Или обычного гражданина (не ИП даже) могут за жопу взять? Мне к примеру, на карты прилетает валюта из букмекерских контор, как заграничных, так и с Российской лицензией которые (с выигрыша Российских я честно уплачиваю 13% НДФЛ, ну точнее сами конторы вроде как вычитают его, с заграничных налогов никаких конечно нет). Опасное это дело, в плане возможных блокировок/вопросов откуда бабло? Или же, если эти приходы меньше 10000$ / 600000 рублей за одну операцию то пофиг дым?

[UNIT]

Сообщение от Тимик

Вот и 7,5%

Короче, ставку снижать можно?

[Молодая мама]

Сообщение от zianid

Этот финмониторинг или служба безопасности банка или ещё какой гейнадзор, они тока счета юрлиц блокируют/проверяют? Или обычного гражданина (не ИП даже) могут за жопу взять? Мне к примеру, на карты прилетает валюта из букмекерских контор, как заграничных, так и с Российской лицензией которые (с выигрыша Российских я честно уплачиваю 13% НДФЛ, ну точнее сами конторы вроде как вычитают его, с заграничных налогов никаких конечно нет). Опасное это дело, в плане возможных блокировок/вопросов откуда бабло? Или же, если эти приходы меньше 10000$ / 600000 рублей за одну операцию то пофиг дым?

Финмон следит и за физиками тоже. Сумма одной операции значения не имеет, зависит, от конкретных критериев отбора сомнительных операций в каждом конкретном банке (от величины банка тоже, естественно).
Могут запросить объяснения и документы. Могут и блокирнуть до выяснения, особенно, если д/с снимаются сразу же после поступления.

[zianid]

Сообщение от Молодая мама

Финмон следит и за физиками тоже. Сумма одной операции значения не имеет, зависит, от конкретных критериев отбора сомнительных операций в каждом конкретном банке (от величины банка тоже, естественно).
Могут запросить объяснения и документы. Могут и блокирнуть до выяснения, особенно, если д/с снимаются сразу же после поступления.

Россельхозовские карты у меня. Вот про снятие сразу не знал, стрёмно мне на картах деньги хранить, снимал сразу почти, ну может через дня 2-3, недельку. Буду выжидать побольше теперь. Сколько примерно? Или тоже не угадать как у них алгоритм устроен?

[AsP]

Сообщение от zianid

Этот финмониторинг или служба безопасности банка или ещё какой гейнадзор, они тока счета юрлиц блокируют/проверяют? Или обычного гражданина (не ИП даже) могут за жопу взять? Мне к примеру, на карты прилетает валюта из букмекерских контор, как заграничных, так и с Российской лицензией которые (с выигрыша Российских я честно уплачиваю 13% НДФЛ, ну точнее сами конторы вроде как вычитают его, с заграничных налогов никаких конечно нет). Опасное это дело, в плане возможных блокировок/вопросов откуда бабло? Или же, если эти приходы меньше 10000$ / 600000 рублей за одну операцию то пофиг дым?

По логике, могут заблокировать счета, и вменить неуплату налогов, могут предъявить всю сумму поступивших из зарубежа.
Твоя ситуация больше подвержена риску по ФЗ-115, там совсем мутная тема, решения принимают сотрудники банков работающие по внутреннему регламенту и инструкциям ЦБ.
Единственное, что мне не понятно, как потом разблокировать счета, при блокировке ты уже не сможешь никаких счетов открыть на территории РФ. С юриками ещё понятно, перерегистрировался и вперёд. С физиками совсем мутная тема.

[Тимик]

Сообщение от UNIT

Короче, ставку снижать можно?

У тебя и так хорошая ставка)
А так можешь попробовать, за спрос денег не берут

Сообщение от AsP

По логике, могут заблокировать счета, и вменить неуплату налогов, могут предъявить всю сумму поступивших из зарубежа.
Твоя ситуация больше подвержена риску по ФЗ-115, там совсем мутная тема, решения принимают сотрудники банков работающие по внутреннему регламенту и инструкциям ЦБ.
Единственное, что мне не понятно, как потом разблокировать счета, при блокировке ты уже не сможешь никаких счетов открыть на территории РФ. С юриками ещё понятно, перерегистрировался и вперёд. С физиками совсем мутная тема.

При блокировке идешь и открываешь счет в другом банке, как физик так и юрик, что бы попасть в стоп-лист нужно косякнуть конкретно, а не просто попасть под подозрение банка

[AsP]

Сообщение от Тимик

У тебя и так хорошая ставка)
А так можешь попробовать, за спрос денег не берут



При блокировке идешь и открываешь счет в другом банке, как физик так и юрик, что бы попасть в стоп-лист нужно косякнуть конкретно, а не просто попасть под подозрение банка

Банк не является проверяющим органом, он действует по свой внутренней инструкции, и на усмотрение сотрудника банка.
При блокировке счёта и заведение картотеки, - нельзя открыть счёт в другом банке. И косяк нужен небольшой. Налоговая заблокировала 1000 рублей, счёт юрлица, в открытие нового счёта (не важно, расчётный или депозитный) отказано всеми банками. По физику аналогичные требования.

[Тимик]

Сообщение от AsP

Банк не является проверяющим органом, он действует по свой внутренней инструкции, и на усмотрение сотрудника банка.
При блокировке счёта и заведение картотеки, - нельзя открыть счёт в другом банке. И косяк нужен небольшой. Налоговая заблокировала 1000 рублей, счёт юрлица, в открытие нового счёта (не важно, расчётный или депозитный) отказано всеми банками. По физику аналогичные требования.

Куча знакомых без проблем открывают счета в банке из топ3 имея заблокированные по 115фз и с ограничением от налоговой счета физика и ип в банках из топ15 например

[Молодая мама]

Сообщение от AsP

Банк не является проверяющим органом, он действует по свой внутренней инструкции, и на усмотрение сотрудника банка.
При блокировке счёта и заведение картотеки, - нельзя открыть счёт в другом банке. И косяк нужен небольшой. Налоговая заблокировала 1000 рублей, счёт юрлица, в открытие нового счёта (не важно, расчётный или депозитный) отказано всеми банками. По физику аналогичные требования.

Обязанность по проверке наличия приостановлений налоговой при открытии счета относится только к юр.лицам. Банкам запрещено открывать счета таким юр.лицам. Другой вопрос, что сервис по проверке дико тупой и у некоторых фирм висят приостановления аж с 2013 года, хотя в справке о наличии задолженности перед бюджетом написано "не имеет.

Добавлено:

Сообщение от Тимик

При блокировке идешь и открываешь счет в другом банке, как физик так и юрик, что бы попасть в стоп-лист нужно косякнуть конкретно, а не просто попасть под подозрение банка

Конкретно косячить вовсе не обязательно, достаточно не предоставить документы, например. Если сотрудник примет решение настучать на тебя в Росфинмониторинг, то ты сразу попадаешь в перечень неблагонадежных. Далее вопрос как к этому перечню, рассылаемому цб, относятся в конкретном банке, куда ты придешь открывать новый счет.

Добавлено:

Сообщение от zianid

Россельхозовские карты у меня. Вот про снятие сразу не знал, стрёмно мне на картах деньги хранить, снимал сразу почти, ну может через дня 2-3, недельку. Буду выжидать побольше теперь. Сколько примерно? Или тоже не угадать как у них алгоритм устроен?

Лучше картой расплачиваться. Если не все деньги снимаются налом, а проходят операции по покупке продуктов в магазине, то так легче не попасть в фильтры по проценту обналичивания.
Хотя как конкретно ловят физиков в Россельхозе, я не знаю.

[Тимик]

Сообщение от Молодая мама

Конкретно косячить вовсе не обязательно, достаточно не предоставить документы, например. Если сотрудник примет решение настучать на тебя в Росфинмониторинг, то ты сразу попадаешь в перечень неблагонадежных. Далее вопрос как к этому перечню, рассылаемому цб, относятся в конкретном банке, куда ты придешь открывать новый счет .

На истину не претендую)
Значит попадались такие сотрудники, которые оставляли информацию внутри банков

[zianid]

Сообщение от Молодая мама

Добавлено:

Лучше картой расплачиваться. Если не все деньги снимаются налом, а проходят операции по покупке продуктов в магазине, то так легче не попасть в фильтры по проценту обналичивания.
Хотя как конкретно ловят физиков в Россельхозе, я не знаю.

Спасибо за разъяснения) Ещё вопрос, мне на карты приходит валюта, в банке открыты валютные вклады. В банке я обычно совершаю две операции: №1 снимаю наличную валюту с карты и сразу же операция №2 пополняю депозит ровно на эту сумму снятия. Девчёнки в банке, мне предлагали делать это безналично, одной операцией, т.е. напрямую с моей карты на мой депозит, без посещения кассы. Теперь задумался может этот метод снятия денег с карты безопаснее, без операции получения наличной валюты?

[Молодая мама]

Сообщение от zianid

Спасибо за разъяснения) Ещё вопрос, мне на карты приходит валюта, в банке открыты валютные вклады. В банке я обычно совершаю две операции: №1 снимаю наличную валюту с карты и сразу же операция №2 пополняю депозит ровно на эту сумму снятия. Девчёнки в банке, мне предлагали делать это безналично, одной операцией, т.е. напрямую с моей карты на мой депозит, без посещения кассы. Теперь задумался может этот метод снятия денег с карты безопаснее, без операции получения наличной валюты?

Конечно, размещение в депозит напрямую с карты гораздо лучше выглядит.

[Гоша КБ Riga]

Храни на всякий случай все чеки и уведомления о выплате, дабы если что было что показать в мониторинг. К ИП и физиками внимания не меньше.

[zianid]

Хммм...Так чеков то и нет. А из всех букконтор лишь одна (марафонбет) присылает уведомления о выплатах на мыло. Почитал бегло этот закон 115. Вроде ничо страшного для нетеррориста. А оно вот как происходит - блочут деньги/счета обычным людям и юрлицам, никакого отношения к преступности не имеющим.

[Гоша КБ Riga]

Света кстати правильно подсказывает, сделай примерно 50/50 съем и расчеты картой. Например валюту на депозит, рубли половину снял, половину на оплату расходов картой и думай вааще никому ты будешь не интересен.

[zianid]

Всё ясно. Спс)

[UNIT]

Друзья, столкнулась с очень неприятной ситуацией.
Мама два года назад в сбере её уговорили положить с пенсионной книжки 300 тысяч на срочный вклад. Год назад она сняла минимальные проценты и оставила 300 000 ещё на год. Вчера пошла в банк - счёт закрыт, сняли всю сумму на следующий день после того, как она снимала процент. Сотрудник банка сказала, что это мошенничество, сделают проверку. Сегодня сказали, что есть документы с её подписью, что она сняла всю сумму. Маме плохо... Рыдает... Это всё, что у неё было :( Что делать? Может кто сталкивался или есть среди нас специалисты?

Кто сталкивался с такими ситуациями? Куда обратиться лучше, в полицию с заявлением сразу или еще куда?

[Гоша КБ Riga]

Конечно в полицию.Че тут думать?