Банки

[Gizmo]

Сообщение от alex112524

ага.
понятно, что другая, я к тому, что Тинькоф тоже не безгрешен.

Так то они все не безгрешны, абсолютно все

[alex112524]

Сообщение от Токс

Да это понятно,но пользуясь услугами банка с 2011г и куча друзей пользуются услугами от Олега)) и вроде без косяков.

у самого 6 карт тинькова)))

[SectorB]

А мне, года 2 назад Тинькофф отказал в дебетовой карте в дебетовой, Карл! Говорят, счет можем открыть, а карту - нет
Я, конечно, oxyел и открыл в другом банке. Потом звонили, мол, простите/извините. Давайте откроем хоть дебет, хоть кредит.
Естественно, были посланы.

[baTTleTon]

Нужно ждать комментарии банка. Уверен, что если косяк есть, разберутся в пользу пострадавшего.

[UNIT]

Сообщение от alex112524

не, у меня у коллеги с тинькова увели, вроде 10-11к, была подозрительная операция (из другой страны), но банк провафлил и бабки ушли. нифига не вернули.

Так ебланят абсолютно все...

[id86]

У простого работяги строительная фирма, при этом основным видом деятельности у нее значится деятельность рекламных агентств, а других видов деятельности больше 30. Фирму только открыл, почти сразу получил 5.5 миллионов. Конечно это не имеет отношения к косяку банка, если таковой действительно был. Но история явно мутная, смахивает на кидок обнальщика.

[SectorB]

Сообщение от id86

У простого работяги строительная фирма, при этом основным видом деятельности у нее значится деятельность рекламных агентств, а других видов деятельности больше 30. Фирму только открыл, почти сразу получил 5.5 миллионов. Конечно это не имеет отношения к косяку банка, если таковой действительно был. Но история явно мутная, смахивает на кидок обнальщика.

Ну за 2 месяца на новую фирму вполне может такая сумма прийти.
У нас тоже смена юр. лица была недавно, перезаключали договора с клиентами но новое ЮЛ. Соответственно, все платежи они делали уже туда. И за 2 месяца там была сумма поболее, чем 5,5 млн.

[id86]

Сообщение от SectorB

Ну за 2 месяца на новую фирму вполне может такая сумма прийти.
У нас тоже смена юр. лица была недавно, перезаключали договора с клиентами но новое ЮЛ. Соответственно, все платежи они делали уже туда. И за 2 месяца там была сумма поболее, чем 5,5 млн.

Согласен, что в теории может быть такое. Но тут не похоже. Руководитель не значится директором либо учредителем какой-то другой компании, действующей или закрытой. Да, понятно, что за 2 месяца 5,5 лямов вполне могло накапать, но тут, как я понял, речь о том, что они разово пришли, маловероятно, что он тупо копил эти деньги на р/c, не тратя их вообще. Деятельность строительной фирмы предполагает постоянные расходы.

[SectorB]

Сообщение от id86

Согласен, что в теории может быть такое. Но тут не похоже. Руководитель не значится директором либо учредителем какой-то другой компании, действующей или закрытой. Да, понятно, что за 2 месяца 5,5 лямов вполне могло накапать, но тут, как я понял, речь о том, что они разово пришли, маловероятно, что он тупо копил эти деньги на р/c, не тратя их вообще. Деятельность строительной фирмы предполагает постоянные расходы.

Ну да. Обнал, как вариант тоже может быть.
Хотя, если и обнал, то зачем в ментовку подавал? Они и его же за яйца взять могут..

[id86]

Сообщение от SectorB

Ну да. Обнал, как вариант тоже может быть.
Хотя, если и обнал, то зачем в ментовку подавал? Они и его же за яйца взять могут..

Ответ банка в Фейсбуке:

Михаил, добрый день!
Нам необходимо было полностью разобраться в ситуации, и это заняло время.
Надеемся, вы очень хорошо знаете своего друга и его бизнес, поскольку в этой истории очень много несостыковок.
К сожалению, клиент решил разбираться с данной ситуацией не напрямую с банком или самостоятельно, а через аккаунт своего друга в Фэйсбуке.
Изложенные в вашем посте факты по большей части не соответствуют действительности. Банк предоставил все данные полиции в полном объеме 27 сентября и намерен дальше участвовать в расследовании, а также готов поделиться отдельными фактами.
Итак:
Счет клиента был открыт в банке 7 сентября.
12 сентября на счет клиента поступили 5,5 млн рублей за проведение строительных работ от сомнительных контрагентов, в результате чего клиент попал на проверку финансового мониторинга банка. В рамках проверки финмониторинга клиенту были направлены дополнительные запросы на подтверждение его деятельности.
Компания имеет все признаки фирмы однодневки с номинальным директором. В виде основной деятельности компании при открытии счета была указана «деятельность рекламных агентств», при этом поступления на счет пришли за укладку бордюрного камня (Вы в своем посте также указываете, что ваш друг занимается строительством. Так он все-таки строитель или рекламный магнат?).
После получения запроса от финмониторинга клиент 13 сентября консультировался с банком в чате по выводу денег через КТС. Давайте объясним, что это такое. Когда сотрудникам не выплачиваются зарплаты или премии, сотрудники обращаются в Комитет по Трудовым Спорам и получают удостоверение на выплату денежных средств. Данное удостоверение КТС по закону 229-ФЗ (пункт 4 ст. 12 «Виды исполнительных документов») признается исполнительным документом. Банки обязаны исполнять такие удостоверения в силу закона.
Итак, клиент консультируется в чате на тему КТС. Тут мы не можем не обратить ваше внимание на 2 вещи. Во-первых, в ваших документах утверждается, что ваш друг является единственным сотрудником в штате, однако в чате он консультируется по поводу выплаты премии своим сотрудникам. Во-вторых, не кажется ли вам странным, что генеральный директор вместо того, чтобы выплатить премии напрямую сотрудникам, консультируется на тему выплаты премий через КТС?
Когда в банк поступили КТС, банк позвонил генеральному директору на контактный номер, который был указан при открытии счета и который не менялся.
Клиент подтвердил исполнение 2-х КТС из 4-х, назвав и ФИО сотрудников-получателей денежных средств, и точные суммы, заявленные в КТС. По двум остальным КТС клиент ответил, что самостоятельно рассчитался с сотрудниками.
Это подтверждается записями звонков, которые банк готов предоставить полиции для проведения расследования. Также банк готов сотрудничать для выяснения всех деталей данной ситуации напрямую с генеральным директором.
У банка есть в наличии все факты (чаты, звонки, фотографии со встреч и т.д.), и мы тесно работаем с полицией по этому кейсу. Будем держать вас и общественность в курсе развития данной ситуации.

[SectorB]

Сам себе на яйца наступил?
Пздц... что в головах у людей?

[Kard]

Тинькофф на мой взгляд грамотно ответил.
Не### орать в ФБ, когда сам косячишь по самое не хочу)

[SectorB]

А подобные бумаги как-то на подлинность проверять должны же. Или все делается по звонку?

[UNIT]

Я не понял, какая-то лажа... На**$ выводить бабки и потом гнать на банк, где логика? Пи3дешь какой-то, походу с двух сторон.
Ну или тип по новой схеме решил нагнуть банк и свои бабки вывести.

Добавлено: Ну короче, муть)))

https://zen.yandex.ru/media/id/5ade2891dcaf8e78787b47e3/novyi-vid-moshennichestva-v-biznesechast-2-trudovye-spory-5af30e29fd96b12014b8f1de

[SectorB]

Сообщение от UNIT

Я не понял, какая-то лажа... На**$ выводить бабки и потом гнать на банк, где логика? Пи3дешь какой-то, походу с двух сторон.
Ну или тип по новой схеме решил нагнуть банк и свои бабки вывести.

Добавлено: Ну короче, муть)))

[Ссылки могут видеть только зарегистрированные пользователи. Зарегистрироваться...]

Если банку операция кажется сомнительной, он вправе затребовать подтверждающие доки. Тинкову она показалась подозрительной, но они без проблем выдали бабки.. $%@#* какая-то)

[UNIT]

Сообщение от SectorB

Если банку операция кажется сомнительной, он вправе затребовать подтверждающие доки. Тинкову она показалась подозрительной, но они без проблем выдали бабки.. $%@#* какая-то)

Нет, ты не понял. Подозрительным им показались поступления, а ктс, это отдельная тема, это как ИЛ, со слов банка, они якобы звонили проверить ктс учредителю.
Все равно мутно.

[SectorB]

Сообщение от UNIT

Нет, ты не понял. Подозрительным им показались поступления, а ктс, это отдельная тема, это как ИЛ, со слов банка, они якобы звонили проверить ктс учредителю.
Все равно мутно.

Ну да, я про поступления) они, до предоставления подтверждающих доков, вообще счет морозить должны, не?

Только вот я про банкомат не понял. Этим "терпилам" Тинькофф карты открыл и туда по 2.5 ляма закинул?) У всех банков стоят лимиты на снятие с дебетовых карт (если это не ворлд инсигния какая-нибудь). И они явно меньше 2,5 лямов.

[dopelganger]

Сообщение от SectorB

Ну да, я про поступления) они, до предоставления подтверждающих доков, вообще счет морозить должны, не?

Только вот я про банкомат не понял. Этим "терпилам" Тинькофф карты открыл и туда по 2.5 ляма закинул?) У всех банков стоят лимиты на снятие с дебетовых карт (если это не ворлд инсигния какая-нибудь). И они явно меньше 2,5 лямов.

Видимо им просто сделали перевод на карту другого банка (спецом открыли голду или платину где-нибудь). А от туда сняли за несколько раз. Либо раскидали переводами по другим картам. Это вообще не проблема в данном случае)

Понятно ежу, что обнал и директор подставной. Просто кто-то решил кинуть кого-то
по тихому на 5 мультов, но разгребать теперь устанут все)

[Kard]

Пропала статья из ФБ или скрыли)

[К.Б.Л.О.]

Ни@#$ не понял,но очень интересно)